Ngân hàng cảnh báo 2.700 tài khoản lừa đảo, 1.500 khách hàng dừng giao dịch

Ngân hàng tiên phong trong việc cảnh báo lừa đảo

Trong tháng 7 năm 2024, một ngân hàng đã triển khai tính năng cảnh báo tài khoản lừa đảo, gửi thông báo đến 2.700 khách hàng khi họ thực hiện giao dịch chuyển tiền. Đặc biệt, có đến 1.500 khách hàng đã quyết định dừng giao dịch ngay sau khi nhận được cảnh báo này. Điều này cho thấy sự quan tâm và cảnh giác của người tiêu dùng đối với các hình thức lừa đảo ngày càng tinh vi.

Đổi mới công nghệ trong lĩnh vực ngân hàng

Ngân hàng TMCP Quân đội (MB) là ngân hàng đầu tiên tại Việt Nam áp dụng tính năng nhận diện tài khoản lừa đảo từ cuối tháng 6 năm 2024. Tính năng này không chỉ giúp bảo vệ tài sản của khách hàng mà còn thể hiện sự đổi mới trong công nghệ ngân hàng, đáp ứng nhu cầu bảo mật trong thời đại số hóa hiện nay.

Cách thức hoạt động của tính năng cảnh báo

Khi khách hàng thực hiện giao dịch chuyển tiền, hệ thống sẽ tự động kiểm tra xem tài khoản người nhận có nằm trong danh sách tài khoản nghi ngờ hay không. Nếu có, khách hàng sẽ nhận được cảnh báo ngay lập tức, từ đó có thể quyết định dừng giao dịch để bảo vệ tài sản của mình. Điều này không chỉ giúp giảm thiểu rủi ro mà còn nâng cao ý thức cảnh giác của người tiêu dùng.

Hợp tác với cơ quan chức năng

Tại một hội nghị nhà đầu tư diễn ra vào ngày 5 tháng 8, ông Vũ Thành Trung, Phó Chủ tịch HĐQT phụ trách Chuyển đổi số của MB, đã chia sẻ thêm về tính năng này. Ông cho biết, tính năng cảnh báo lừa đảo là kết quả của sự hợp tác giữa MB và Cục An ninh mạng và phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao (A05) thuộc Bộ Công an. Danh sách tài khoản lừa đảo được cập nhật thường xuyên, giúp ngân hàng có thể phát hiện kịp thời các tài khoản đáng ngờ.

Danh sách tài khoản nghi ngờ

Ông Trung nhấn mạnh rằng danh sách này không chỉ bao gồm các tài khoản lừa đảo mà còn có những tài khoản có dấu hiệu nghi ngờ. Ngân hàng luôn thông báo rõ ràng cho khách hàng về tình trạng của tài khoản nhận tiền trước khi họ thực hiện giao dịch, nhằm đảm bảo an toàn tối đa cho khách hàng.

Thách thức trong việc quản lý tài khoản lừa đảo

Mặc dù ngân hàng có khả năng cảnh báo, nhưng việc đóng tài khoản lừa đảo vẫn phải tuân theo quy định pháp luật. Ông Trung cho biết, ngân hàng không thể tự ý đóng tài khoản mà không có sự đồng ý của cơ quan chức năng. Điều này đặt ra thách thức trong việc quản lý và xử lý các tài khoản lừa đảo một cách hiệu quả.

Kế hoạch phát triển trong tương lai

Trong bối cảnh ngân hàng đang chuẩn bị cho việc nhận chuyển giao một ngân hàng yếu kém, ông Lưu Trung Thái, Chủ tịch HĐQT MB, cho biết ngân hàng đã hoàn tất phương án và đang chờ ý kiến từ Chính phủ. Dự kiến, trong quý III năm 2024, sẽ có quyết định chính thức về việc này, mở ra cơ hội mới cho sự phát triển của ngân hàng.