Băng nhóm cho vay nặng lãi người nước ngoài bị xử án

Đà Nẵng đã chứng kiến một vụ án lớn liên quan đến hoạt động cho vay nặng lãi do một người nước ngoài cầm đầu. Wang Yun Tao, một công dân Trung Quốc, đã bị cáo buộc là người đứng sau một đường dây cho vay nặng lãi với tổng số tiền lên đến hơn 6.760 tỷ đồng. Vụ việc này không chỉ gây chấn động dư luận mà còn làm nổi bật những vấn đề nghiêm trọng liên quan đến hoạt động cho vay không hợp pháp tại Việt Nam.

Vào chiều ngày 28/5, Tòa án Nhân dân thành phố Đà Nẵng đã tuyên án đối với Wang Yun Tao, 37 tuổi, với mức án 33 tháng tù giam và yêu cầu trục xuất khỏi Việt Nam sau khi hoàn thành án phạt về tội Cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự. Cùng với đó, Lương Minh Thư, 30 tuổi, một đồng phạm đến từ TP HCM, cũng bị phạt 3 năm tù giam. Tổng cộng có 34 bị cáo trong vụ án này, với mức án từ 6 đến 21 tháng tù tùy theo mức độ tham gia.

Bị cáo Wang Yun Tao và các đồng phạm đã tham gia vào phiên xét xử kéo dài từ ngày 23 đến 28/5. Ảnh: Trạng Chi

Hoạt động cho vay với lãi suất ‘cắt cổ’

Các cơ quan chức năng đã nhận được nhiều đơn tố cáo về hoạt động cho vay nặng lãi thông qua các ứng dụng như Ơi Vay và Vdong, với mức lãi suất lên đến 30% trong vòng 21 ngày. Sau khi tiến hành điều tra, lực lượng công an đã khám xét và thu giữ nhiều tài liệu liên quan đến hoạt động cho vay này, từ đó làm rõ đường dây do Wang Yun Tao cầm đầu.

Wang Yun Tao đã đến Việt Nam từ năm 2018 và điều hành hoạt động cho vay qua ba ứng dụng: Ơi Vay, Vdong và Yoloan. Để che giấu hành vi phạm tội, hắn đã thuê người Việt đứng tên thành lập công ty bình phong, tạo ra nhiều mắt xích trong hệ thống cho vay và thu hồi nợ.

Lãi suất cho vay của băng nhóm này dao động từ 121,67% đến 1.095% mỗi năm, vượt xa mức lãi suất tối đa mà pháp luật quy định. Đặc biệt, với các khoản vay quá hạn, người vay phải chịu lãi suất từ 183,77% đến 8.554,69% mỗi năm, tương đương với mức lãi suất quá hạn tối đa theo quy định.

Mặc dù lãi suất cao ngất ngưởng, nhiều người vẫn lựa chọn vay tiền do thủ tục đơn giản và thời gian giải ngân nhanh chóng, nhằm giải quyết các vấn đề tài chính cấp bách.

Doanh thu khổng lồ và lợi nhuận bất chính

Wang Yun Tao đã trực tiếp điều hành hệ thống cho vay thông qua Lương Minh Thư, người phụ trách nhân sự và thu hồi nợ, đồng thời quản lý ứng dụng Yoloan và dịch vụ cầm đồ của một công ty liên quan. Theo điều tra, Thư đã làm việc với Wang từ những ngày đầu và thu lợi bất chính khoảng 2 tỷ đồng cho mục đích cá nhân.

Dựa trên dữ liệu từ các công ty thanh toán, tổng số tiền cho vay của băng nhóm này lên tới hơn 6.760 tỷ đồng, thu về gần 7.982 tỷ đồng. Chỉ riêng trong ba tháng cuối năm 2023, hai ứng dụng Vdong và Ơi Vay đã ghi nhận 210.777 lượt vay, với tổng số tiền giải ngân hơn 1.072 tỷ đồng và lợi nhuận bất chính hơn 222 tỷ đồng.

Trong số đó, hơn 210 tỷ đồng có lãi suất vượt quá 20% so với mức trần theo quy định, và hơn 12,4 tỷ đồng vượt quá 30% mức lãi suất quá hạn tối đa. Vụ án này đã làm dấy lên nhiều câu hỏi về việc quản lý và kiểm soát hoạt động cho vay tại Việt Nam.

Ngọc Trường